この記事は、ＦＩＲＥムーブメントの一環として行っている投資活動の記録となります。
バリスタＦＩＲＥを目指してコツコツ積み上げていきます。
２０２０年９月の定期買付（２回目）を実施しました。
【読んでほしい人】
・ＦＩＲＥを目指している人
【ＦＩＲＥへの軌跡】２０２０年９月の定期買付（２回目）
ＦＩＲＥへの軌跡と題して、私がＦＩＲＥを達成するまでの投資活動の記録として紹介します。
まずは、投資方針のおさらいです。
当ブログではＦＩＲＥを目指し、リタイア後の生活費を賄うのに十分な不労所得を得る事を目的としています。
したがって、高配当銘柄をコアにポートフォリオを形成し、サテライト的にインデックスやグロース株への投資を行っていきます。
また、我が家（妻）の方針として、フルインベストはしておりません。
生活防衛費や定期預金等の無リスク資産を十分に確保した上で投資をしています。
当面は困らないくらいの生活防衛資金は確保できたので、今後は投資による資産形成に注力していく予定です。
定期買付の内容
さて、今回は２０２０年９月の定期買付（２回目）を実施しました。
ちなみに買付予定日は毎月１０日、２０日、３０日付近を予定しています。
▷ＳＰＹＤ（高配当ＥＴＦ）：１０株
▷ＨＤＶ（高配当ＥＴＦ）：１株
▷ＶＴ（オールカントリーＥＴＦ）：１５株
ツイッターでも同様に発信しています。
今回の買付と前回からのスポット買いで、我が家の保有ＥＴＦの状況は以下の様になりました。
ＳＰＹＤとＨＤＶは私のコアとなるＥＴＦですので、これまで通りの定期買付です。
サテライトとして、今回はＶＴを多めに購入しています。
目的はポートフォリオの調整です。
ＶＴの詳細については以下の記事をご覧ください。
ＳＰＹＤの９月の分配金予定がついに発表されましたね。
前年同月比で２０％程度の減配は想定していましたが、まさかの４１％の大減配と相成りました。
この減配に関する考え方は別の記事にしていますので、こちらをご覧ください。
まぁ、そんなこんなで落ち目のＳＰＹＤですが、しっかり積み立ては継続しております。
現在のＳＰＹＤの保有数は８００株まで増えました。
依然として平均取得単価は３０ドル台なので、直近の株価下落で含み損が増えております。
（現在の平均取得単価は＄３０．３１）
ＨＤＶも今朝、分配金予定を確認できました。
２０２０年９月の分配金予定は$0.850765になる様です。
前年同月比で比べると、ほぼほぼ一緒と言って良いでしょう。
このコロナ禍においても配当を維持できているのは素晴らしいですね。
ＨＤＶがベンチマークとして採用しているスマートベータ指数の一種である配当加重平均がこの結果を生み出したとしたら、ディフェンシブさに拍車がかかりますね。
ＨＤＶは高配当に加えて財務の健全性についても一定の評価を受けた７５社で構成されています。
財務が健全で内部留保が多い、つまり不景気時にも配当を吐き出す能力に長けていると言えます。
詳しくは当ブログのＨＤＶの記事をご覧ください。
引き続きＰＦのコアとしてお付き合いしていこうと思います。
また前回同様、ＶＴを少し多めに買っています。
ＶＴ自体に７～８％の日本株が含まれていますので、ＰＦにおける日本個別株を整理しつつＶＴの割合を増やしながら、日経をカバーしていこうと考えています。
ゆっくりになると思いますが、最終的にＰＦの２０％程度をＶＴにしていきたいと考えています。
ＶＴを保有する目的は、長期目線での投資を考えた場合を考慮してです。
現在はアメリカ一強といっても過言ではない状況です。
時価総額加重平均型のインデックスを採用しているＶＴが、そのポートフォリオの５０％以上を米国株で占めているあたり、間違いないと言っていいでしょう。
順張りでいけば米国株にベットするのは選択肢として間違いありません。
事実、今後の私のＰＦのほとんどは米国株で占めていく事になると思いますし、その様に調整していくつもりです。
しかし、１０年、２０年くらいまでは米国一強が続いたとしても、さらに３０年、４０年と経てばとうでしょうか？
世界経済も盛者必衰、新興国の台頭は免れないでしょう。
その為のヘッジとして、世界分散を可能とするＶＴをある程度の割合含ませていこうと考えております。
ポートフォリオに対する考え方は、こちらの記事をご覧ください。
おわりに【ＦＩＲＥへの軌跡】
・９月の定期買付実施（２回目）
・月３回（１０日、２０日、３０日付近に買付）
・ＳＰＹＤは前年同月比で約４１％の大減配
・ＨＤＶは配当を維持（ディフェンシブで素敵）
・ＰＦ調整中（ＶＴ積立）
今回は以上となります。
今後もＦＩＲＥ目指してコツコツと積み上げていきます。
いつかはＦＩＲＥ！
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職場で海外勤務を希望し英語を猛勉強⇒米駐在２年⇒FIRE(経済的自由と早期退職)に影響を受ける⇒資産運用しつつ投資ブログを運営。
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