【FIREへの軌跡】2020年5月の資産状況

今月もコツコツ積み上げました。

 

この記事は、FIREムーブメントの一環として行っている投資活動の記録になります。

FIREに至るまでの軌跡として、金融資産(株式、ETF、投資信託等)を公開しています。

【読んでほしい人】

・FIREを目指している人

 

 【FIREへの軌跡】2020年5月の資産状況

2020年5月の資産状況

FIREへの軌跡と題して、私がFIREを達成するまでの投資活動の記録として紹介します。

まずは、投資方針のおさらいです。

当ブログではFIREを目指し、リタイア後の生活費を賄うのに十分な不労所得を得る事を目的としています。

したがって、高配当銘柄をコアにポートフォリオを形成し、サテライト的にインデックスやグロース株への投資を行っていきます。

また、我が家(妻)の方針として、フルインベストはしておりません。

20代は貯金に専念していたこともあり、無リスク資産(定期貯金や積立貯金等)はリスク資産以上に保有していますが、こちらにはついては割愛させていただきます。

当面は困らないくらいの生活防衛費は確保できたので、今後は投資による資産形成に注力していく予定です。

 

2020年5月末の我が家の金融資産のうち、リスク資産にあたる株式・ETF・投資信託は以下の様になっています。

2020.5

まだまだ含み損状態ですが、新規買付分を含めた評価額は先月比で約10.7%(約50万円)プラスになりました。

 

5月は日本もアメリカも株価を大きくV字回復してくれました。

正直、雇用統計等を見る限りは株価ほど実態経済が回復しているとは到底思えませんが、何か大きなキッカケでもないかぎりは、適度に導入される経済支援策でブーストされながら、のらりくらりと株価を維持していく展開になるのではないかと考えています。

しかし、キッカケがあれば2番底を狙いにいっちゃうかもしれませんね。

米中摩擦も気になりますし、最近では米国で起きた白人警官による黒人の致死に起因する大規模なデモなど、火種はたくさんあると思います。

引き続き情報収集しつつ、キャッシュフローを保ちながら積み立てていきたいと考えています。

 

投資活動(2020年5月)

今月の投資活動です。

投資活動の内容(2020年5月)

【購入】

・SPYD 67株

・HDV 10株

・QQQ 3株

・VIG 1株

・投資信託(iDeCo含む) 92,000円分

【売却】

・蔵王産業【9986】

 

ポートフォリオ(2020年5月末)

ポートフォリオ(5月)
2020.5

現在のポートフォリオは上に示している通りです。

投資信託は複数保有していますが、すべてインデックス連動型なので日本と米国の二つに分けています。

 

次に国別の保有割合です。

国別保有割合(5月)
2020.5

先月に比して、ポートフォリオに占める米国株の割合が約5%増えました。

今年の投資方針として、ポートフォリオに占める米国株の割合を増やしていく予定です。

そのコアとなるのは高配当ETFである【SPYD】と【HDV】になります。

具体的には全体の50%くらいを今年中に米国株にする予定で考えています。

またサテライトとして、【VIG】と【QQQ】を運用していく予定です。

今後も毎月定期的に積み立てていく予定です。

現在の保有ETFの状況を以下に示します。

ETF保有割合(5月)
2020.5

サテライト運用しているETFの詳細については、以下の記事をご覧ください。

 

年間予定配当金

FIRE達成の為に最も需要となるが、不労所得の予定額です。

生活費を不労所得のみで賄う事が最終目標となりますが、当面の目標は月3万円の配当金を得る事です。

月3万円という事は年間で36万円必要です。

先は長いですがコツコツ積みあがていきます。

さて、現在の年間予定配当金ですが、以下の様になっております。

年間予定配当金:¥200,861

先月比で約3.5%(¥6,906)アップしました。

 

6月以降の配当金が正直懸念事項ですが、このままいけば年内に月2万円(年間24万円)は達成できそうです。

次の目標である月3万円(年間36万円)をKPIとして分かりやすく可視化するため、以下に図式化します。

年間配当36万円(月3万円)の達成まで、残り45%弱といったところです。

年内に24万円を目指し、来年末くらいには36万円を達成できる計算です。

 

 おわりに

まとめ、5月の資産状況
まとめ

・コロナショックに起因する含み損はやや回復(先月比で+10.7%)

・年間配当は約20万円

・月3万円の配当所得を当面の目標とし、コツコツ積み立てる

・ETF(SPYD,HDV,VIG,QQQ)を積み立てる

・インデックス商品は投資信託を積み立てる

 

FIRE達成まで毎月資産状況を公開していきます。

先は長いですが、コツコツ頑張っていきたいと思いますので、よければ応援よろしくお願いします。

【FIRE関連図書の紹介】

今回は以上となります。

いつかはFIRE!

 

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