バリスタＦＩＲＥを目指して今月もコツコツ積み上げました。
この記事は、ＦＩＲＥムーブメントの一環として行っている投資活動の記録になります。
ＦＩＲＥに至るまでの軌跡として、金融資産（株式、ＥＴＦ、投資信託等）を公開しています。
２０２０年６月末の資産状況です。
【読んでほしい人】
・ＦＩＲＥを目指している人
【ＦＩＲＥへの軌跡】２０２０年６月の資産状況
ＦＩＲＥへの軌跡と題して、私がＦＩＲＥを達成するまでの投資活動の記録として紹介します。
まずは、投資方針のおさらいです。
当ブログではＦＩＲＥを目指し、リタイア後の生活費を賄うのに十分な不労所得を得る事を目的としています。
したがって、高配当銘柄をコアにポートフォリオを形成し、サテライト的にインデックスやグロース株への投資を行っていきます。
また、我が家（妻）の方針として、フルインベストはしておりません。
２０代は貯金に専念していたこともあり、無リスク資産（定期貯金や積立貯金等）はリスク資産以上に保有していますが、こちらにはついては割愛させていただきます。
当面は困らないくらいの生活防衛費は確保できたので、今後は投資による資産形成に注力していく予定です。
２０２０年６月末の我が家の金融資産のうち、リスク資産にあたる株式・ＥＴＦ・投資信託は以下の様になっています。
先月より含み損が増えてしまいましたが、新規買付分を含めた評価額は先月比で約１１％（約５７万円）プラスになりました。
６月はコロナウイルスの第２波の懸念やトランプ大統領の支持率の低下などが原因で、５月にせっかく上がった株価が大きく落ちる展開になりましたね。
コロナウイルスの感染者数は拡大の一途をたどっています。
米国立アレルギー感染症研究所（ＮＩＡＩＤ）所長のアンソニー・ファウチ氏によれば、１日に１０万人の感染者が出ても驚かない状況の様です。
このままいくと、７月の独立記念日以降にもしかしたら大きな動きがあるかもしれませんね。
引き続き情報収集しつつ、キャッシュフローを保ちながら積み立てていきたいと考えています。
投資活動（２０２０年６月）
今月の投資活動です。
【購入】
・ＳＰＹＤ ８８株
・ＨＤＶ １４株
・ＱＱＱ ２株
・ＶＩＧ １１株
・投資信託（iDeCo含む） ９２，０００円分
【配当金（分配金）】
合計：￥４７，８１５
▽内訳
ＮＴＴドコモ（9437）：￥６，０００
オリックス（8591）：￥４，１００
ＫＤＤＩ（9433）：￥４，７８２
フルサト工業（8087）：￥４，２６４
中部電力（9502）：￥２，５００
東レ（3402）：￥８００
蔵王産業（9986）￥３，１００
三菱ＵＦＪ（8306）：￥９９７
プロスペクト（3528）：￥１，５００
丸井グループ（8252）：￥２，２００
ＳＰＹＤ：￥１１，９６６
ＨＤＶ：￥３，９１２
ＶＴ：￥２７
ＸＯＭ：￥１，０００
ＢＰ：￥６６７
６月は配当金（分配金）がたくさん入ってくるのでウハウハですね！
ＦＩＲＥに影響を受けた去年から高配当銘柄にシフトしだし、少しずつ入ってくる不労所得が増えてきました。
私は２０１４年末に投資を始めましたが、当初は投資信託とキャピタルゲインが目的の日本個別株のみの投資スタイルでした。
したがって、配当金の累計はまだたいしたことありません。
これまでの配当金（分配金）の受取実績とその累計を下に示します。
ご覧のように、ＦＩＲＥを志した去年あたりから大きく配当金受取額が増えています。
高配当投資（インカムゲインスタイル）にシフトしたからです。
２０２０年の上半期だけで、それまでの５年間にもらった配当金の累計を越えています。
この調子でどんどん不労所得を増やしていきたいですね。
ポートフォリオ（２０２０年６月末）
現在のポートフォリオは上に示している通りです。
ＥＴＦの割合が徐々に増えており、分散化が進んでいます。
次に国別の保有割合です。
先月に比して、ポートフォリオに占める米国株の割合が約６％増えました。
今年の投資方針として、ポートフォリオに占める米国株の割合を増やしていく予定です。
そのコアとなるのは高配当ＥＴＦである【ＳＰＹＤ】と【ＨＤＶ】になります。
まだまだホームカントリーバイアスがかかっていますので、引き続きＥＴＦの買い増しを進めます。
投資対象を米国株にシフトしていく理由は、アメリカ経済の強さと幅広い銘柄への分散投資で保有ポートフォリオの安定性を増すことを狙いとしています。
また、人口減少がほぼ確定している日本より、未だに人口増加傾向にある米国の方が投資対象としてメリットを感じているからです。
https://population.un.org/wpp/Publications/Files/WPP2019_DataBooklet.pdf
上のデータは国連ＨＰに公開されている人口動態予想になります。
ご覧の様に２１００年時点で米国が３０％上昇する予想であるのに対して、日本は３分の２まで人口が減少していく公算になっています。
こういった面でも、日本から米国へ投資対象をシフトしていく要因になり得ると考えています。
またサテライトとして、【ＶＩＧ】と【ＱＱＱ】を運用していく予定です。
今後も毎月定期的に積み立てていく予定です。
現在の保有ＥＴＦの状況を以下に示します。
サテライト運用しているＥＴＦの詳細については、以下の記事をご覧ください。
年間予定配当金
ＦＩＲＥ達成の為に最も重要となるのが、不労所得の予定額です。
生活費を不労所得のみで賄う事が最終目標となりますが、当面の目標は月３万円の配当金を得る事です。
月３万円という事は年間で３６万円必要です。
先は長いですがコツコツ積みあげていきます。
さて、現在の年間予定配当金ですが、税引後で以下の様になっております。
年間予定配当金：￥212,706
先月比で約5.9%（¥11,845）アップしました。
６月の配当金（分配金）の動向を懸念していましたが、コアとしているＳＰＹＤとＨＤＶのうち、ＳＰＹＤはさすがに減配しましたが、ＨＤＶが増配と嬉しい結果でした。
減配したＳＰＹＤもその下げ幅は予想よりもマイルドでしたので、正直ほっとしています。
ただ、９月がどうなるか分かりません。
９月以降の配当金が正直懸念事項ですが、このままいけば年内に月２万円（年間２４万円）は達成できそうです。
次の目標である月３万円（年間３６万円）をＫＰＩとして分かりやすく可視化するため、以下に図式化します。
年間配当３６万円（月３万円）の達成まで、残り４１％弱といったところです。
年内に２４万円を目指し、来年末くらいには３６万円を達成できる計算です。
おわりに
・先月より含み損が拡大、しかし入金と配当金で資産は増大（先月比で＋１１％）
・年間予定配当は約２１万円
・月３万円の配当所得を当面の目標とし、コツコツ積み立てる
・ＥＴＦ（ＳＰＹＤ，ＨＤＶ，ＶＩＧ，ＱＱＱ）を積み立てる
・インデックス商品は投資信託を積み立てる
ＦＩＲＥ達成まで毎月資産状況を公開していきます。
先は長いですが、コツコツ頑張っていきたいと思いますので、よければ応援よろしくお願いします。
今回は以上となります。
いつかはＦＩＲＥ！
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兼業投資家30代。
共働き+夫婦で投資。
職場で海外勤務を希望し英語を猛勉強⇒米駐在２年⇒FIRE(経済的自由と早期退職)に影響を受ける⇒資産運用しつつ投資ブログを運営。
投資歴は７年。
SPYD,HDV,VT,QQQ,VIG,VYM楽天VTI積立中。
最近不動産投資も勉強中。
バリスタFIRE(サイドFIRE)を目指してます。
当初５０００万円の資産形成を目標とします。
