【FIREへの軌跡】2021年11月の定期買付(3回目)と資産状況

【FIREへの軌跡】2021年11月の定期買付3回目(アイキャッチ)と資産状況FIREへの軌跡(資産状況・ポートフォリオ)
📒この記事はどんな内容?

この記事は、FIREムーブメントの一環として行っている投資活動の記録になります。

FIREに至るまでの軌跡として、金融資産(個別株、ETF、投資信託等)を公開しています。

2021年11月の定期買付(3回目)と月末の資産状況です。

 
💡こんな人に読んでほしい

・FIREを目指している人

・インカム投資家の資産状況に興味がある人

 

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【FIREへの軌跡】2021年11月の定期買付(3回目)と資産状況

【FIREへの軌跡】2021年11月の資産状況(1)

FIREへの軌跡と題して、私がFIREを達成するまでの投資活動の記録として紹介します。

まずは、投資方針のおさらいです。

当ブログではFIREを目指し、リタイア後の生活費を賄うのに十分な不労所得を得る事を最終目標としていますが、まずはバリスタFIREに至れる不労所得の確保を目指していきます。

そのため、日米の高配当銘柄及びVTをコアにポートフォリオを形成し、サテライト的にグロース株への投資を行っていきます。

また、我が家(妻)の方針として、フルインベストはしておりません。

生活防衛費や定期預金等の無リスク資産を十分に確保した上で投資をしています。

今年の投資方針の詳細はこちらの記事をご覧ください。

 

11月(3回目)の定期買付の内容

2021年11月の定期買付(3回目)を実施しました。

ちなみに買付予定日は毎月10日、20日、30日付近を予定しています。

11月定期買付(3回目)の内容

▼SPYD(高配当ETF):2株
▼HDV(高配当ETF):6株

定期買付2021年11月3回目(SPYD,HDV)
定期買付2021年11月3回目(HDV)

▼VYM(高配当ETF):2株

定期買付2021年11月3回目(VYM)

 

11月末リスク資産の状況

2021年11月末の我が家の金融資産のうち、リスク資産にあたる個別株・ETF・投資信託・コモディティ・債券の合計は、16,978,181円となりました。

その内訳は以下の様になっています。

リスク資産の内訳(2021年11月)

今月の新規買付分を含めた評価額は、先月比で約0.7%(約12万円)マイナスになりました。

 

 

月末に綺麗なナイアガラ

リスク資産推移(2021年11月)

上のチャートは11月の資産推移と含み損益推移です。

月末に綺麗なナイアガラが発生していますね。

数日で70万近くお金が減りました。

月半ばは1760万を超える展開もありましたが、月末を迎えてみれば先月よりお金が減ってしまう残念な結果となりました。

原因は新種のコロナウイルス変異種「オミクロン株」の発生とパウエルFRB議長がテーパリングに強く言及した事ですね。

オミクロン変異株は感染リスクがとても高いとWHOが警鐘を鳴らしていますが、いかほどのものなんでしょうか。

せっかく経済活動が順調に戻ってきているところなので、大事に至らない事を切に願います。

テーパリングについては、いよいよかという感じですね。

オミクロン変異株ニュースでもある程度耐えていたナスダックも利上げニュースで急落しましたね。

長期投資を前提にするのであれば、程よい株安は歓迎すべき事でしょう。

今回の定期買付では、久しぶりに高配当ETFに手を出しました。

SPYDも少額ですが購入し、ついに1000株達成です。

株価が低迷している時は、VTを積み立てながら高配当ETFを様子を見ながら拾っていきたいですね。

 

投資活動(2021年11月)

今月の投資活動の内容です。

基本的には今年の投資方針に従って購入や売却を行っています。

【購入】

・SPYD(高配当ETF):5株

・HDV(高配当ETF):11株

・VYM(高配当ETF):2株

・VT(オールカントリーETF):8株

・投資信託(iDeCo含む):67,000円分

 

中旬までは高値水準が続いていたのでVTを積み立てるだけでしたが、月末の急落にあわせて高配当ETFを何回か買付しました。

株価急落の原因となったオミクロン変異株やテーパリングの動向を注意深く見守りつつ、機会があれば積極的に拾っていきたいですね。

 

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ポートフォリオ(2021年11月末)

ポートフォリオ2021年11月

現在のポートフォリオは上に示している通りです。

やや投資信託の割合が増えてきました。

引き続き、高配当個別銘柄が中心の日本株は株主優待が優良な一部を残して徐々に整理しつつ、ETFの割合を増やしていこうと考えています。

そのコアとなるのはSPYDとHDV、そしてVTになります。

 

サテライトとして、VIG、QQQ、VYMを運用していく予定です。

あわせて今年の投資方針に従い、コモディティとして金ETFを購入しています。

中長期で保有しつつ、安全資産というよりはリセッション時に売却してETFの購入資金に充てられたらと考えています。

また同様の投資方針で長期国債のTLTも少額ずつですが購入しています。

 

保有ETFの状況

現在の保有ETFの状況を以下に示します。

サテライト運用しているETFの詳細については、以下の記事をご覧ください。

3つの高配当ETFを同時運用する意義について、別の記事にまとめていますので興味のある方はご覧ください。

 

年間予定配当金

FIRE達成の為に最も重要となるのが、不労所得の予定額です。

生活費を不労所得のみで賄う事が最終目標となりますが、当面の目標は月10万円の配当所得を得る事です。

月10万円という事は年間で120万円必要です。

さて、現在の年間予定配当金ですが、税引後で以下の様になっております。

年間予定配当金(2021年11月)

先月から3,962円アップです!

 

急落にあわせて買い増した高配当ETFの分が増えてますね。

 

#2KPI(中間目標)までの進捗度

#1KPIであった36万円を達成したということで、第2の目標である月10万円(年間120万円)をKPIとして分かりやすく可視化するため、以下に図式化します。

年間配当金進捗率(2021年11月)

#1KPIは山登りでしたが、登頂しきったので新しい進捗図です。

コーナーを4つ曲がればゴールの120万円が見えてきます。

進捗度はまだ34.0%です(先月から0.3%増加)。

ようやく第1コーナーを曲がり終わったところです。

全体の3分の1くらいの位置にいますね。

長い旅になりそうですが、コツコツ積み上げていきたいと思います。

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おわりに

【FIREへの軌跡】2021年11月の資産状況(まとめ)
資産状況まとめ
まとめ

・リスク資産は先月比で-0.7%(約12万)増加

・急落により先月比でマイナス(オミクロン変異株とテーパリングが要因)

・年間予定配当は約40.8万円(進捗率34.0%)

  

今後もFIRE達成まで毎月資産状況を公開していきます。

先は長いですが、コツコツ頑張っていきたいと思いますので、よろしければ応援よろしくお願いします。

今回は以上となります。

いつかはFIRE!

▼応援FIRE! 励みになります。ありがとうございます!

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