【FIREへの軌跡】2021年3月の資産状況

【FIREへの軌跡】2021年3月の資産状況(アイキャッチ)FIREへの軌跡(資産状況・ポートフォリオ)
📒この記事はどんな内容?

この記事は、FIREムーブメントの一環として行っている投資活動の記録になります。

FIREに至るまでの軌跡として、金融資産(個別株、ETF、投資信託等)を公開しています。

2021年3月末の資産状況です。

 
💡こんな人に読んでほしい

・FIREを目指している人

・インカム投資家の資産状況に興味がある人

 

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【FIREへの軌跡】2021年3月の資産状況

【FIREへの軌跡】2021年3月の資産状況(1)

FIREへの軌跡と題して、私がFIREを達成するまでの投資活動の記録として紹介します。

まずは、投資方針のおさらいです。

当ブログではFIREを目指し、リタイア後の生活費を賄うのに十分な不労所得を得る事を最終目標としていますが、まずはバリスタFIREに至れる不労所得の確保を目指していきます。

そのため、日米の高配当銘柄及びVTをコアにポートフォリオを形成し、サテライト的にグロース株への投資を行っていきます。

また、我が家(妻)の方針として、フルインベストはしておりません。

生活防衛費や定期預金等の無リスク資産を十分に確保した上で投資をしています。

今年の投資方針の詳細はこちらの記事をご覧ください。

 

リスク資産の状況

2021年3月末の我が家の金融資産のうち、リスク資産にあたる個別株・ETF・投資信託・コモディティ・債券は、以下の様になっています。

資産状況(2021年3月)

今月の新規買付分を含めた評価額は、先月比で約10.9%(約130万円)プラスになりました。

 

前半は絶好調、中旬に下落、後半に盛り返し

今月(3月)の資産額の推移を紹介します。

リスク資産のうち投資信託を除く個別株とETF(投資信託は含まず)が対象のチャートです。

資産推移(2021年3月)
しよこさんが運営されている資産アプリ(ju-ni)を利用させていただいています。
資産管理、ポートフォリオ管理、配当管理がまとめてできるので非常に重宝しています。
▶ju-ni
https://ju-ni.pocco.net/member/signup

チャートから見て取れる様に前半は保有PFが大きく上昇して含み益が200万円を超える展開もありましたが、中旬は株価が低迷した影響で一時期40万近く資産を減らす事になり、そこから後半に盛り返す形になりました。

210万程度まで膨らんでいた含み益も月末には197万程度に落ち着いています。

また、今月は月末にかけてさらに円安が進んだこともあり、ドル資産の多い我が家のポートフォリオもその恩恵を受けています。

 

個別株PFが含み益に

日本株で構成されている個別株ポートフォリオがついに含み益に転じました。

主に高配当株のKDDIとオリックスが頑張りましたね。

あと、先月減配ショックで急落したJTが株価を戻してきた事も大きかったと思います。

含み損はインカム投資家のお友達ですが、やっぱりプラ転は嬉しいですね。

まぁ、日本株については配当と株主優待が主な保有目的であり、大きく買い増す予定もないのでこのまま様子見でいきたいと思います。

 

投資活動(2021年3月)

今月の投資活動の内容です。

基本的には今年の投資方針に従って購入や売却を行っています。

【購入】

・HDV(高配当ETF):19株

・VT(オールカントリーETF):6株

・ICLN(クリーンエネルギーETF):30株

・IAU(金ETF):16株

・TLT(米国債ETF):2株

・投資信託(iDeCo含む):67,000円分

・ビットコイン:0.0007BTC

 

【配当金分配金】

・合計(5銘柄):78,908円

 

SPYD購入は今月も見送り

SPYDについては今月も購入しておりません。

しかし、現在SPYDについては増配を受けて利回りが上昇しています。

利回りの推移次第では買い増しも検討していきたいと考えています。

 

TLT(米国債ETF)を購入

今月、初めて債券ETFを買いました。

まだお試しの2株だけです。

目的は株式資産に対するリスクヘッジです。

これまで現金でヘッジを取ってきましたが、リスク資産が今年に入ってから保有現金を上回りリスク許容度に影響を与える様になってきました。

我が家の方針として、これ以上キャッシュポジションを増やすつもりもないので今後はどんどんリスク資産が増えて全体に占めるキャッシュポジションの割合が小さくなっていく事になります。

そこでリスクヘッジの一環として債券について近頃勉強しています。

 

ビットコインを初購入

ついに仮想通貨に手を出す時がきました。

コモディティ枠になるんでしょうか?

今後の仮想通貨の展望は正直さっぱり分かりませんが、機会損失を防ぐためにも口座だけは作っておこうと思ったのがきっかけですね。

せっかく口座を作ったのでお試しにビットコインを購入してみました。

購入したとはいえ、5,000円くらいです。

ボラティリティが大きすぎて大金を投資するには勇気がいりますね。

せいぜい最大でもポートフォリオの1~2%程度に抑えておいた方が無難かもしれませんね。

 

配当金・分配金ラッシュ

3月は保有株の多くから配当金や分配金が来るので嬉しい月ですね!

今月は合計で78,908円の配当金(分配金)を受け取りました。

詳細については、また別の記事にまとめたいと思います。

HDVについては4月に入ってからの受取になったので、3月分には含んでいません。

受け取った配当金(分配金)は資産形成を加速させ、複利の効果を最大化する為にも再投資するべきです(大事)。

しかし、今回は人生の充実を優先するという事で趣味のキャンプ・ギアに変わりました。

『FIREムーブメントに必要な心構え』にこんなのがあります。

今をないがしろにしてはいけない

FIREムーブメントには犠牲がつきものです。

貯蓄率を最大化するために生活費を切り詰めたり、欲しい物や旅行等を我慢したり、車は中古ですましたりと色々と具体例を挙げられます。

しかし、そのためにすべてを犠牲にしてはいけません。

FIREを追求するあまり、幸福度を下げすぎない様に今も大事にしていきましょう。

まぁ、趣味にお金を使う為の体のいい言い訳に聞こえなくもないですね(笑)

 

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ポートフォリオ(2021年3月末)

ポートフォリオ2021年3月

現在のポートフォリオは上に示している通りです。

米国株を買い進めたこともあり、日本株の比率が先月からさらに減っています。

先月と比べると、特にHDV、VTの比率が増えていますね。

引き続き、高配当個別銘柄が中心の日本株は株主優待が優良な一部を残して徐々に整理しつつ、ETFの割合を増やしていこうと考えています。

そのコアとなるのはSPYDとHDV、そしてVTになります。

 

サテライトとして、VIG、QQQ、VYMを運用していく予定です。

あわせて今年の投資方針に従い、コモディティとして金ETFのIAUを購入しています。

中長期で保有しつつ、安全資産というよりはリセッション時に売却してETFの購入資金に充てられたらと考えています。

また先月の急落で逆指値がささり、一度ポジションを解消したICLNを再び購入しています。

ICLNはクリーンエネルギーをテーマに国際分散投資ができるETFです。

現在は失速中ですが、個人的には将来性のあるテーマだと考えているので買い増しを検討しています。

ICLNについての詳細はこちらの記事をご覧ください。

 

保有ETFの状況

現在の保有ETFの状況を以下に示します。

2021年3月末の保有ETF

サテライト運用しているETFの詳細については、以下の記事をご覧ください。

3つの高配当ETFを同時運用する意義について、別の記事にまとめていますので興味のある方はご覧ください。

 

年間予定配当金

FIRE達成の為に最も重要となるのが、不労所得の予定額です。

生活費を不労所得のみで賄う事が最終目標となりますが、当面の目標は月3万円の配当金を得る事です。

月3万円という事は年間で36万円必要です。

先は長いですがコツコツ積みあげていきます。

さて、現在の年間予定配当金ですが、税引後で以下の様になっております。

年間予定配当金(2021年3月)

先月から大幅に増えて、30,926円アップです!

 

先月から大きく年間予定配当金が増えました!

理由はなんといってもSPYDの大幅増配ですね。

前年同期比で$0.24の増配でしたが、930株保有しているのでこれだけで2万円以上年間予定配当金が増えます。

また、HDVを除く他のETFが増配した事もプラスになりましたし、円安も追い風になりました。

 

KPI(中間目標)までの進捗度

次の目標である月3万円(年間36万円)をKPIとして分かりやすく可視化するため、以下に図式化します。

年間配当金進捗率(2021年3月)

年間配当36万円(月3万円)の達成まで、残り7%をきりました!

いよいよ最初のゴールが見えてきましたね。

購入機会次第ですが、今年の夏には36万円を達成できる様に積み上げていきたいですね。

 

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おわりに

【FIREへの軌跡】2021年3月の資産状況(まとめ)
リスク資産状況(2021年3月)
まとめ

・リスク資産は先月比で約10.9%(約130万)増加(株高と円安が影響)

・個別株PF(日本株)がプラ転

・SPYDの購入は休憩中

・TLT(米国債ETF)を初購入

・ビットコイン(仮想通貨)を初購入

・ICLNを再購入

・配当金・分配金ラッシュ

・年間予定配当は約33.5万円(SPYD増配が影響)

・月3万円の配当所得を当面の目標とし、コツコツ積み立てる(進捗率93.1%)

  

今後もFIRE達成まで毎月資産状況を公開していきます。

先は長いですが、コツコツ頑張っていきたいと思いますので、よろしければ応援よろしくお願いします。

今回は以上となります。

いつかはFIRE!

▼応援FIRE! 励みになります。ありがとうございます!

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