【FIREへの軌跡】2021年8月の資産状況

【FIREへの軌跡】2021年8月の資産状況(アイキャッチ)FIREへの軌跡(資産状況・ポートフォリオ)
📒この記事はどんな内容?

この記事は、FIREムーブメントの一環として行っている投資活動の記録になります。

FIREに至るまでの軌跡として、金融資産(個別株、ETF、投資信託等)を公開しています。

2021年8月末の資産状況です。

 
💡こんな人に読んでほしい

・FIREを目指している人

・インカム投資家の資産状況に興味がある人

 

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【FIREへの軌跡】2021年8月の資産状況

【FIREへの軌跡】2021年8月の資産状況(1)

FIREへの軌跡と題して、私がFIREを達成するまでの投資活動の記録として紹介します。

まずは、投資方針のおさらいです。

当ブログではFIREを目指し、リタイア後の生活費を賄うのに十分な不労所得を得る事を最終目標としていますが、まずはバリスタFIREに至れる不労所得の確保を目指していきます。

そのため、日米の高配当銘柄及びVTをコアにポートフォリオを形成し、サテライト的にグロース株への投資を行っていきます。

また、我が家(妻)の方針として、フルインベストはしておりません。

生活防衛費や定期預金等の無リスク資産を十分に確保した上で投資をしています。

今年の投資方針の詳細はこちらの記事をご覧ください。

 

リスク資産の状況

2021年8月末の我が家の金融資産のうち、リスク資産にあたる個別株・ETF・投資信託・コモディティ・債券の合計は、15,869,572円となりました。

その内訳は以下の様になっています。

8月資産状況

今月の新規買付分を含めた評価額は、先月比で約3.0%(約46万円)プラスになりました。

 

 

中旬に急落も、後半に回復して資産増加傾向

2021年8月の資産状況

上のチャートは8月の資産推移と含み損益推移です。

先月同様、今月も中旬に米国市場が急落する局面がありましたね。

その後すぐに株価は回復してチャートの様な上昇を見せました。

定期買付分も合わせて、今月もボチボチ資産が増えたと思います。

 

投資活動(2021年8月)

今月の投資活動の内容です。

基本的には今年の投資方針に従って購入や売却を行っています。

【購入】

・HDV(高配当ETF):6株

・VT(オールカントリーETF):4株

・VIG(連続増配ETF):1株

・投資信託(iDeCo含む):67,000円分

今月は特筆する様な購入はしませんでした。

定期買付日に投資方針にそってコツコツ買っていった形です。

 

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ポートフォリオ(2021年8月末)

ポートフォリオ2021年8月

現在のポートフォリオは上に示している通りです。

定期買付したHDVとVTの割合が少し増えています。

また、米国株の割合が増えて日本株の割合がさらに減っています。

引き続き、高配当個別銘柄が中心の日本株は株主優待が優良な一部を残して徐々に整理しつつ、ETFの割合を増やしていこうと考えています。

そのコアとなるのはSPYDとHDV、そしてVTになります。

 

サテライトとして、VIG、QQQ、VYMを運用していく予定です。

あわせて今年の投資方針に従い、コモディティとして金ETFを購入しています。

中長期で保有しつつ、安全資産というよりはリセッション時に売却してETFの購入資金に充てられたらと考えています。

また同様の投資方針で長期国債のTLTも少額ずつですが購入しています。

 

保有ETFの状況

現在の保有ETFの状況を以下に示します。

2021年8月末の保有ETF

サテライト運用しているETFの詳細については、以下の記事をご覧ください。

3つの高配当ETFを同時運用する意義について、別の記事にまとめていますので興味のある方はご覧ください。

 

年間予定配当金

FIRE達成の為に最も重要となるのが、不労所得の予定額です。

生活費を不労所得のみで賄う事が最終目標となりますが、当面の目標は月10万円の配当所得を得る事です。

月10万円という事は年間で120万円必要です。

先月までの目標は月3万円にあたる年間36万円でしたが、目標を達成したという事で次のKPIを設定しました。

さて、現在の年間予定配当金ですが、税引後で以下の様になっております。

年間予定配当金(2021年8月)

先月から4,431円アップです!

 

先月は大口買いで大きく年間予定配当金を伸ばす事ができましたが、今月はあまり買付をしていないのでたいした伸びにはなっていません。

9月の増配に期待したいですね。

 

#2KPI(中間目標)までの進捗度

#1KPIであった36万円を達成したということで、第2の目標である月10万円(年間120万円)をKPIとして分かりやすく可視化するため、以下に図式化します。

年間配当金進捗率(2021年8月)

#1KPIは山登りでしたが、登頂しきったので先月から新しい進捗図です。

コーナーを4つ曲がればゴールの120万円が見えてきます。

進捗度はまだ31.4%です。

長い旅になりそうですが、コツコツ積み上げていきたいと思います。

まずは第1コーナーを曲がり終わるところまでですね。

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おわりに

【FIREへの軌跡】2021年8月の資産状況(まとめ)
資産状況まとめ
まとめ

・リスク資産は先月比で約3.0%(約46万)増加

・定期買付以外の大きな買い増しはなし

・年間予定配当は約37.6万円(進捗率31.4%)

  

今後もFIRE達成まで毎月資産状況を公開していきます。

先は長いですが、コツコツ頑張っていきたいと思いますので、よろしければ応援よろしくお願いします。

今回は以上となります。

いつかはFIRE!

▼応援FIRE! 励みになります。ありがとうございます!

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