【FIREへの軌跡】2021年9月の定期買付(3回目)と資産状況

【FIREへの軌跡】2021年9月の資産状況(アイキャッチ)FIREへの軌跡(資産状況・ポートフォリオ)
📒この記事はどんな内容?

この記事は、FIREムーブメントの一環として行っている投資活動の記録になります。

FIREに至るまでの軌跡として、金融資産(個別株、ETF、投資信託等)を公開しています。

2021年9月の定期買付(3回目)と月末の資産状況です。

 
💡こんな人に読んでほしい

・FIREを目指している人

・インカム投資家の資産状況に興味がある人

 

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【FIREへの軌跡】2021年9月の定期買付(3回目)と資産状況

【FIREへの軌跡】2021年9月の資産状況(1)

FIREへの軌跡と題して、私がFIREを達成するまでの投資活動の記録として紹介します。

まずは、投資方針のおさらいです。

当ブログではFIREを目指し、リタイア後の生活費を賄うのに十分な不労所得を得る事を最終目標としていますが、まずはバリスタFIREに至れる不労所得の確保を目指していきます。

そのため、日米の高配当銘柄及びVTをコアにポートフォリオを形成し、サテライト的にグロース株への投資を行っていきます。

また、我が家(妻)の方針として、フルインベストはしておりません。

生活防衛費や定期預金等の無リスク資産を十分に確保した上で投資をしています。

今年の投資方針の詳細はこちらの記事をご覧ください。

 

9月(3回目)の定期買付の内容

2021年9月の定期買付(3回目)を実施しました。

ちなみに買付予定日は毎月10日、20日、30日付近を予定しています。

今回は1日遅れで10月1日になってしまいました。

9月定期買付(3回目)の内容

▼SPYD(高配当ETF):5株

定期買付2021年9月3回目(SPYD)

▼VT(全世界ETF):2株

定期買付2021年9月3回目(VT)

 

9月末リスク資産の状況

2021年9月末(正確には10月1日時点)の我が家の金融資産のうち、リスク資産にあたる個別株・ETF・投資信託・コモディティ・債券の合計は、15,998,842円となりました。

その内訳は以下の様になっています。

リスク資産の内訳(2021年9月)

今月の新規買付分を含めた評価額は、先月比で約0.8%(約13万円)プラスになりました。

 

 

ひと月で含み益が50万減少

リスク資産推移(2021年9月)
出典元:43ju-ni

上のチャートは9月の資産推移と含み損益推移です。

ジェットコースターの様な動きですね。

中旬に中国恒大ショックの影響で大きく下がりましたが、すぐに回復しました。このタイミングで定期買付にあわせて少し多めに買い増しています。

その後一時期大きく上昇しましたが、月末に再びナイアガラが起きています。

含み損益だけで見れば50万くらい減った事になります。

買付分も合わせて先月比が+になったのは円安の影響もありますね。

 

投資活動(2021年9月)

今月の投資活動の内容です。

基本的には今年の投資方針に従って購入や売却を行っています。

【購入】

・SPYD(高配当ETF):15株

・HDV(高配当ETF):12株

・VT(オールカントリーETF):6株

・投資信託(iDeCo含む):67,000円分

 

【配当金分配金】

62,514円分(日米あわせて6銘柄)

 

中旬に大きく下がった時が定期買付と重なった事もあり、このタイミングで少し多めに高配当ETFを買い増ししました。

9月という事で配当金・分配金も多かったですね。

既に9月時点で去年受け取った配当金・分配金の総計を超えています。

稼ぎ頭第2位のHDVの受取は10月になったので、そちらは来月分で計上したいと思います。

 

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ポートフォリオ(2021年9月末)

ポートフォリオ2021年9月

現在のポートフォリオは上に示している通りです。

先月と大きく違いはありません。

引き続き、高配当個別銘柄が中心の日本株は株主優待が優良な一部を残して徐々に整理しつつ、ETFの割合を増やしていこうと考えています。

そのコアとなるのはSPYDとHDV、そしてVTになります。

 

サテライトとして、VIG、QQQ、VYMを運用していく予定です。

あわせて今年の投資方針に従い、コモディティとして金ETFを購入しています。

中長期で保有しつつ、安全資産というよりはリセッション時に売却してETFの購入資金に充てられたらと考えています。

また同様の投資方針で長期国債のTLTも少額ずつですが購入しています。

 

保有ETFの状況

現在の保有ETFの状況を以下に示します。

2021年9月末の保有ETF

サテライト運用しているETFの詳細については、以下の記事をご覧ください。

3つの高配当ETFを同時運用する意義について、別の記事にまとめていますので興味のある方はご覧ください。

 

年間予定配当金

FIRE達成の為に最も重要となるのが、不労所得の予定額です。

生活費を不労所得のみで賄う事が最終目標となりますが、当面の目標は月10万円の配当所得を得る事です。

月10万円という事は年間で120万円必要です。

さて、現在の年間予定配当金ですが、税引後で以下の様になっております。

年間予定配当金(2021年9月)

先月から18,704円アップです!

 

今月は買付と増配の影響で大きく配当予定額が増えました。

増配があるとやっぱり嬉しいですね!

その分減配の影響も少なからず受けるので一喜一憂しすぎない様にしたいところですが・・・。

 

#2KPI(中間目標)までの進捗度

#1KPIであった36万円を達成したということで、第2の目標である月10万円(年間120万円)をKPIとして分かりやすく可視化するため、以下に図式化します。

年間配当金進捗率(2021年9月)

#1KPIは山登りでしたが、登頂しきったので新しい進捗図です。

コーナーを4つ曲がればゴールの120万円が見えてきます。

進捗度はまだ33.0%です。

ようやく第1コーナーの終わりが見えてきました。

全体の3分の1くらいの位置にいますね。

長い旅になりそうですが、コツコツ積み上げていきたいと思います。

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おわりに

【FIREへの軌跡】2021年9月の資産状況(まとめ)
資産状況まとめ
まとめ

・リスク資産は先月比で約0.8%(約13万)増加

・含み益は約50万円減少

・急落にあわせて高配当ETFを買い増し

・年間予定配当は約39.5万円(進捗率33.0%)

  

今後もFIRE達成まで毎月資産状況を公開していきます。

先は長いですが、コツコツ頑張っていきたいと思いますので、よろしければ応援よろしくお願いします。

今回は以上となります。

いつかはFIRE!

▼応援FIRE! 励みになります。ありがとうございます!

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