【FIREへの軌跡】2022年10月末の資産状況

資産状況FIREへの軌跡(資産状況・ポートフォリオ)
📒この記事はどんな内容?

この記事は、FIREムーブメントの一環として行っている投資活動の記録となります。

バリスタFIREをめざしてコツコツ積み上げていきます。

今回の記事内容は以下の通りです。

・2022年10月の定期買付(3回目)

・2022年10月末の資産状況

 
💡 こんな人に読んでほしい

・FIREを目指している人

・他人の資産形成に興味がある人

 

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【FIREへの軌跡】2022年10月の定期買付(3回目)

【FIREへの軌跡】2021年7月の定期買付(1回目)(1)

FIREへの軌跡と題して、私がFIREを達成するまでの投資活動の記録として紹介します。

まずは、投資方針のおさらいです。

当ブログではFIREを目指し、リタイア後の生活費を賄うのに十分な不労所得を得る事を最終目標としていますが、まずはバリスタFIREに至れる不労所得の確保を目指していきます。

そのため、日米の高配当銘柄及びVTをコアにポートフォリオを形成し、サテライト的にグロース株への投資を行っていきます。

また、我が家(妻)の方針として、フルインベストはしておりません。

生活防衛費や定期預金等の無リスク資産を十分に確保した上で投資をしています。

今年の投資方針の詳細はこちらの記事をご覧ください。

  

定期買付の内容

さて、2022年10月の定期買付(3回目)を実施しました。

ちなみに買付予定日は毎月10日、20日、30日付近を予定しています。

10月定期買付(3回目)の内容

▼VT(オールカントリーETF):2株

今回の購入と前回からのスポット買いを含めて、現在のポートフォリオと保有ETFの状況は以下のようになっています。

保有ETF(2022年10月末)
出典元:資産管理アプリ(43ju-ni)

 

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【FIREへの軌跡】2022年10月末のリスク資産状況

資産状況

2022年10月末の我が家の金融資産のうち、リスク資産にあたる個別株・ETF・投資信託・コモディティ・債券の合計は、24,107,246円となりました。

その内訳は以下の様になっています。

2022年10月末の資産状況

今月の新規買付分を含めた評価額は、先月比で約11.4%(約247万円)プラスになりました!

 

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株価上昇を追い風に資産が回復・最高値へ

2022年10月の資産推移
出典元:資産管理アプリ(43ju-ni)

上のチャートは我が家の10月の資産推移と含み損益の推移です。

9月は月末にかけて大暴落してしまったんですが、今月はそこから一気にV字回復です。

10月は9月末の底値から250万円近く上昇し、2400万円を超えてきました。

円安の影響もありますが、こちらは現在147円半ばあたりを推移しており、一時期の150円超と比べれば幾分落ち着いてきています(もちろん十分安い水準ですが)

今回の資産の伸びは、どちらかというと株価の上昇が大きな要因ですね。

おかげさまで評価損益も増えております。

振り返ると9月末くらいが買い場だったんですが、たいして買い増してはいないのでホンのちょっと後悔です。

個人的買い増しラインまでもう少しだったんですが、思っていたより早く回復しちゃいましたね。

 

10月の投資活動

今月の投資活動の内容です。

基本的には今年の投資方針に従って購入や売却を行っています。

【購入】

・VT(オールカントリーETF):11株

・VYM(高配当ETF):1株

・投資信託(iDeCo含む):62,000円分

【配当金】

合計53,688円(HDVとTLT)

 

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ポートフォリオ(2022年10月末)

ポートフォリオ(2022年10月末)
出典元:資産管理アプリ(43ju-ni)

現在のポートフォリオは上に示している通りです。

引き続き、高配当個別銘柄が中心の日本株は株主優待が優良な一部を残して徐々に整理しつつ、ETFの割合を増やしていこうと考えています。

SPYD、HDV、VTは私のコアとなるETFです。

サテライトとして、VIG、QQQ、VYM、ICLNを保有しています。

それぞれの詳細については以下の記事をご覧ください。

 

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年間配当予定

年間配当金

FIRE達成の為に最も重要となるのが、不労所得の予定額です。

生活費を不労所得のみで賄う事が最終目標となりますが、当面の目標は月10万円の配当所得を得る事です。

月10万円という事は年間で120万円必要です。

さて、現在の年間分配金・配当金状況は税引前で以下の様になっています。

年間配当(税引前)

税引前で66万くらいですね。

また、税引後では540,436円で月4万円を達成しています。

 

#2KPI(中間目標)まで

#1KPIであった36万円を達成したということで、第2の目標である月10万円(年間120万円)をKPIとして分かりやすく可視化するため、以下に図式化します。

配当金進捗状況(2022年10月末)

#1KPIは山登りでしたが、登頂しきったので新しい進捗図す。

コーナーを4つ曲がればゴールの120万円が見えてきます。

進捗度はまだ45.0%です。

第2コーナーにあたる50万円は超え、中間地点である60万円までもう少しですね。

引き続き長い旅になりそうですが、コツコツ積み上げていきたいと思います。

 

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おわりに【FIREへの軌跡】

資産状況(まとめ)
FIRE進捗状況(2022年10月)
まとめ

・10月の定期買付実施(3回目)

・月3回(10日、20日、30日付近に買付)

・2022年10月末のリスク資産は約2410万円(先月比+247万円

・株価は回復基調で、リスク資産もV字回復

・10月受取配当金(分配金)は53,688円

・年間予定配当は約54万円(進捗率45.0%)

 

今回は以上となります。

今後もFIRE目指してコツコツと積み上げていきます。

いつかはFIRE!

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