【FIREへの軌跡】2022年12月末の資産状況

資産状況(アイキャッチ)FIREへの軌跡(資産状況・ポートフォリオ)
📒この記事はどんな内容?

この記事は、FIREムーブメントの一環として行っている投資活動の記録となります。

バリスタFIREをめざしてコツコツ積み上げていきます。

今回は2022年12月末の資産状況です。

2022年最後の資産状況報告となります。

 
💡 こんな人に読んでほしい

・FIREを目指している人

・他人の資産形成に興味がある人

 

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【FIREへの軌跡】2022年12月末の資産状況

資産状況

 FIREへの軌跡と題して、私がFIREを達成するまでの投資活動の記録として紹介します。

 まずは、投資方針のおさらいです。

 当ブログではFIREを目指し、リタイア後の生活費を賄うのに十分な不労所得を得る事を最終目標としていますが、まずはバリスタFIREに至れる不労所得の確保を目指していきます。

 そのため、日米の高配当銘柄及びVTをコアにポートフォリオを形成し、サテライト的にグロース株への投資を行っていきます。

 また、我が家(妻)の方針として、フルインベストはしておりません。

 生活防衛費や定期預金等の無リスク資産を十分に確保した上で投資をしています。

 今年の投資方針の詳細はこちらの記事をご覧ください。

  

2022年12月末のリスク資産状況

 2022年12月末の我が家の金融資産のうち、リスク資産にあたる個別株・ETF・投資信託・コモディティ・債券の合計は、23,018,043円となりました。

資産状況(2022年12月)

今月の新規買付分を含めた評価額は、先月比で約4.93%(約119万円)マイナスになりました。

 

 

円高と株安で100万円以上の資産減

リスク資産推移(2022年12月)
出典元:43ju-ni

 上のチャートは12月の資産推移と含み損益推移です。

 今月は日銀が実施した実質金利の引き上げによる影響で円高に動いたこと、それに株安も影響して先月末から円ベースで100万円以上下がりました。

 基本的には2022年は株安基調で推移していましたが、最後の月まで盛り返せませんでしたね。

 2023年はどうなるでしょうか。

 さらに下落トレンドが継続するという見方とV字回復するという見方がある様です。

 来年に期待したいところです。

 

投資活動(2022年12月)

 今月の投資活動の内容です。

 基本的には今年の投資方針に従って購入や売却を行っています。

 〇 購入

  ・ SPYD(高配当ETF):5株

  ・ VT(オールカントリーETF):36株

  ・ ICLN(クリーンエネルギーETF):4株

  ・ 投資信託(iDeCo含む):67,000円分

 

 〇 配当金・分配金

  ・ 12月分11銘柄より合計153,980円

 

 今月は中旬の急落にあわせて、やや多めにETFを買い付けました。

 SPYDも分配金利回りが5%を上回ったところで久々に買い付けました。

 

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ポートフォリオ(2022年12月末)

ポートフォリオ2022年12月

 現在のポートフォリオは上に示している通りです。

 ご覧の様にポートフォリオの主力はETFで構成されています。

 現在の保有ETFは以下の様になっています。

保有ETF

 SPYD、HDV、VTは私のコアとなるETFです。

 サテライトとして、VIG、QQQ、VYM、ICLNを保有しています。

 それぞれの詳細については以下の記事をご覧ください。

 

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年間予定配当金

年間予定配当金

 FIRE達成の為に最も重要となるのが、不労所得の予定額です。

 生活費を不労所得のみで賄う事が最終目標となりますが、当面の目標は月10万円の配当所得を得る事です。

 月10万円という事は年間で120万円必要です。

 さて、現在の年間分配金・配当金状況は税引前で以下の様になっています。

  税引前で約70万です。

  また、税引後では543,646円で月4万円を達成しています。

  月5万円にあたる年間60万円までもう少しです。

  2023年中には達成できそうですね。

 

#2KPI(中間目標)までの進捗度

 現在の年間配当金は543,636円です。

 #1KPIであった36万円を達成したということで、第2の目標である月10万円(年間120万円)をKPIとして分かりやすく可視化するため、以下に図式化します。

年間配当金進捗率(2022年12月)

 #1KPIは山登りでしたが、登頂しきったので新しい進捗図す。

 コーナーを4つ曲がればゴールの120万円が見えてきます。

 進捗度はまだ45.3%です(先月から2.1%増加)。

 円高に動いたことで円ベースでは減少したんですが、買い増した事と増配があってトータルでは増加しております。

 第2コーナーをこえて、もう少しで全体の半分ですね。

 長い旅になりそうですが、コツコツ積み上げていきたいと思います。

 

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2022年の振り返り

 今年は順調とは言えませんでしたが、それなりにリスク資産を増やす事ができました。

 去年末のリスク資産は1840万であったのが12月末時点で約2300万程度になりましたので、この1年間で約460万円くらい増えたことになります。

 とはいえ、1年前の含み益よりも減っている事を考えると単純に入金した分が増えて、なおかつそれより評価額が下がっているという事になりますね。

 それでも入金するために昔の様な浪費をやめたので、そういった面で資産増加につながっていると思いたいですね。

 リスク資産推移をチャートにしてみると、それまでの浪費具合がよく分かります。

リスク資産推移

 

  インカムの方も順調に伸びた1年になりました。

  この1年間に受け取った配当金・分配金は536,870円になります。

  また、これまでに受け取った合計は約118万円になりました。

  年間配当も順調に増え、受取総額もついに大台の100万円を超えました。

  モチベーションをあげつつ今後も頑張っていきたいと思います。

年別配当金(分配金)と累計の推移
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おわりに

資産状況(まとめ)
進捗と資産状況(2022年12月)
まとめ

・2022年12月末のリスク資産は23,018,043円

リスク資産は先月比で4.93%(約119万)減少

・年間予定配当は約54.3万円(進捗率45.3%)

・リスク資産は前年比で約460万の増加

・年間インカムは約53.6万(総計118万)

  

 今後もFIRE達成まで毎月資産状況を公開していきます。

 先は長いですが、コツコツ頑張っていきたいと思いますので、よろしければ応援よろしくお願いします。

 今回は以上となります。

いつかはFIRE!

▼応援FIRE! 励みになります。ありがとうございます!

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