【FIREへの軌跡】2022年3月の定期買付(3回目)と資産状況

2022年3月の定期買付3回目(アイキャッチ)と資産状況FIREへの軌跡(資産状況・ポートフォリオ)
📒この記事はどんな内容?

この記事は、FIREムーブメントの一環として行っている投資活動の記録となります。

バリスタFIREをめざしてコツコツ積み上げていきます。

今回は2022年3月(3回目)の買付と3月末の資産状況です。

 
💡 こんな人に読んでほしい

・FIREを目指している人

・他人の資産形成に興味がある人

 

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【FIREへの軌跡】2022年3月の定期買付(3回目)と資産状況

【FIREへの軌跡】2022年3月末の資産状況(1)

FIREへの軌跡と題して、私がFIREを達成するまでの投資活動の記録として紹介します。

まずは、投資方針のおさらいです。

当ブログではFIREを目指し、リタイア後の生活費を賄うのに十分な不労所得を得る事を最終目標としていますが、まずはバリスタFIREに至れる不労所得の確保を目指していきます。

そのため、日米の高配当銘柄及びVTをコアにポートフォリオを形成し、サテライト的にグロース株への投資を行っていきます。

また、我が家(妻)の方針として、フルインベストはしておりません。

生活防衛費や定期預金等の無リスク資産を十分に確保した上で投資をしています。

今年の投資方針の詳細はこちらの記事をご覧ください。

  

2022年3月の定期買付(3回目)

さて、2022年3月の定期買付(3回目)を実施しました。

ちなみに買付予定日は毎月10日、20日、30日付近を予定しています。

3月定期買付(3回目)の内容

▼VYM(高配当ETF):2株

VYM購入


▼VT(オールカントリーETF)1株

VT購入

 

2022年3月末のリスク資産状況

2022年3月末の我が家の金融資産のうち、リスク資産にあたる個別株・ETF・投資信託・コモディティ・債券の合計は、20,598,111円となりました。

その内訳は以下の様になっています。

リスク資産の内訳(2022年3月)

今月の新規買付分を含めた評価額は、先月比で約11.1%(約205.5万円)プラスになりました。月間としては過去最高の資産増です。

 

 

2022年3月は中旬から株高と円安で昇竜拳

リスク資産推移(2022年3月)

上のチャートは3月の資産推移と含み損益推移です。

ご覧の様に昇竜拳です。

見た事ないくらいの勢いで資産が増えました。

今月だけで実に200万円以上増えたことになります。

含み益も株高で先月から100万円以上増え、400万円台にのせてきました。

それ以上に資産が増えたのはなんといっても円安の影響ですね。

したがって、為替の影響で円ベースの見た目上の資産が増えたというだけになります。

円の力が弱くなっているという事なので、喜んでいいのか分かりませんね。

これで投資をせずに日本円のみを保有していたらと考えると、通貨分散によるリスク分散は大事だと思いますね。

 

投資活動(2022年3月)

今月の投資活動の内容です。

基本的には今年の投資方針に従って購入や売却を行っています。

【購入】

・VT(オールカントリーETF):4株

・VYM(高配当ETF):5株

・投資信託(iDeCo含む):62,000円分

 

【配当金】

受取合計:94,605円

 

今月はあれよあれよと円安や株高でどんどん上がっていったので、定期買付以外での買い増しはありませんでした。

大した額を購入しませんでしたが、200万円以上資産が増えたのは驚きですね。

また、3月という事で配当金(分配金)が多く入りました。

まだ高配当ETFのHDVの分配金は受け取っていないので、もう少し増えそうですね。

3月期の分配金・配当金状況は出そろっていますが、また個々のETF記事等に反映させていきたいと思います。

保有ETFでは、HDV以外は増配でしたね。

特にVIGの増配は素晴らしいものでした。

一方HDVはまだ少し減配してしまいましたね。

次回に期待したいところです。

 

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ポートフォリオ(2022年3月末)

ポートフォリオ2022年3月

現在のポートフォリオは上に示している通りです。

引き続き、高配当個別銘柄が中心の日本株は株主優待が優良な一部を残して徐々に整理しつつ、ETFの割合を増やしていこうと考えています。

そのコアとなるのはSPYDとHDV、そしてVTになります。

 

サテライトとして、VIG、QQQ、VYM等を運用していく予定です。

あわせて今年の投資方針に従い、コモディティとして金ETFを購入しています。

中長期で保有しつつ、安全資産というよりはリセッション時に売却してETFの購入資金に充てられたらと考えています。

また同様の投資方針で長期国債のTLTも少額ずつですが購入しています。

 

保有ETFの状況

現在の保有ETFの状況を以下に示します。

ポートフォリオ2022年3月

サテライト運用しているETFの詳細については、以下の記事をご覧ください。

 

年間予定配当金

FIRE達成の為に最も重要となるのが、不労所得の予定額です。

生活費を不労所得のみで賄う事が最終目標となりますが、当面の目標は月10万円の配当所得を得る事です。

月10万円という事は年間で120万円必要です。

さて、現在の年間予定配当金ですが、税引後で以下の様になっております。

年間予定配当金

先月から19,377円アップです!

 

買付分もありますが、円安の影響もありますね。

また、3月期の増配の影響も多少受けています。

 

#2KPI(中間目標)までの進捗度

#1KPIであった36万円を達成したということで、第2の目標である月10万円(年間120万円)をKPIとして分かりやすく可視化するため、以下に図式化します。

年間配当金進捗率(2022年3月)

#1KPIは山登りでしたが、登頂しきったので新しい進捗図す。

コーナーを4つ曲がればゴールの120万円が見えてきます。

進捗度はまだ35.4%です(先月から1.6%増加)。

第1コーナーを曲がり終え、次のコーナーに向かっているところです。

長い旅になりそうですが、コツコツ積み上げていきたいと思います。

 

 

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おわりに

【FIREへの軌跡】2022年3月末の資産状況(まとめ)
まとめ

・リスク資産は先月比で11.1%(約205万)増加

・年間予定配当は約42.5万円(進捗率35.4%)

・株高及び円安で資産大幅増

  

今後もFIRE達成まで毎月資産状況を公開していきます。

先は長いですが、コツコツ頑張っていきたいと思いますので、よろしければ応援よろしくお願いします。

今回は以上となります。

いつかはFIRE!

▼応援FIRE! 励みになります。ありがとうございます!

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