この記事は、FIREムーブメントの一環として行っている投資活動の記録となります。
バリスタFIREをめざしてコツコツ積み上げていきます。
今回は2022年5月（3回目）の買付と5月末の資産状況です。
・FIREを目指している人
・他人の資産形成に興味がある人
【FIREへの軌跡】2022年5月の定期買付（3回目）と5月末の資産状況
FIREへの軌跡と題して、私がFIREを達成するまでの投資活動の記録として紹介します。
まずは、投資方針のおさらいです。
当ブログではFIREを目指し、リタイア後の生活費を賄うのに十分な不労所得を得る事を最終目標としていますが、まずはバリスタFIREに至れる不労所得の確保を目指していきます。
そのため、日米の高配当銘柄及びVTをコアにポートフォリオを形成し、サテライト的にグロース株への投資を行っていきます。
また、我が家（妻）の方針として、フルインベストはしておりません。
生活防衛費や定期預金等の無リスク資産を十分に確保した上で投資をしています。
今年の投資方針の詳細はこちらの記事をご覧ください。
2022年5月の定期買付（3回目）
さて、2022年5月の定期買付（3回目）を実施しました。
ちなみに買付予定日は毎月10日、20日、30日付近を予定しています。
5月定期買付（3回目）の内容
▼VIG（連続増配ETF）：2株
▼VT（オールカントリーETF）：2株
今回は31日付でVT2株とVIG2株を株購入しています。
2022年5月末のリスク資産状況
2022年5月末の我が家の金融資産のうち、リスク資産にあたる個別株・ETF・投資信託・コモディティ・債券の合計は、21,574,217円となりました。
その内訳は以下の様になっています。
今月の新規買付分を含めた評価額は、先月比で約3.1%（約64万円）プラスになりました。
2022年5月は乱高下から月末にかけてやや上昇
上のチャートは5月の資産推移と含み損益推移です。
ご覧の様に相変わらず値動きの激しい月となりました。
本当に上に下に忙しい月でしたね。
ひと月で100万以上の変動にも慣れてきた自分がいます（笑）
月末にかけて上昇した事もあり、先月比で約64万円プラスとなりました。
エネルギー株の上昇が著しく、HDVが高値を更新しましたね。
同じく高配当株のSPYDも調子がいいです。
我が家のポートフォリオの半分はこの２つから構成されているので、他の株安をカバーしてくれています。
また、円安については多少落ち着いたところがありますが、相変わらず円安基調が続いていると言えます。
正直ドル転がやりづらいんですが、今しばらくはこのままの状態が続きそうですね。
あと、日産自動車（７２０１）を売却しました。
日産が無配当になってから早２年。
無配当確定と暴落で100株を残して損切した過去があります。
応援目的で最後の100株保有していたんですが、この度売却しました。
やはりお金には働いてもらいたいですからね。
VTを購入しているから間接的に日産にも投資しているという事で良しとしましょう。
投資活動（2022年5月）
今月の投資活動の内容です。
基本的には今年の投資方針に従って購入や売却を行っています。
【購入】
・VT（オールカントリーETF）：8株
・VIG（連続増配ETF）：4株
・投資信託（iDeCo含む）：62,000円分
【売却】
・日産自動車（７２０１）：100株
ETFはVTとVIGのみの買付となりました。
SPYDやHDVは高値圏を推移しており、利回りを購入基準にしている我が家には少々高くて買えませんね。
大人しくVTと連続増配ETFのVIGを購入しています。
また、先に触れたように日産自動車（７２０１）を売却しました。
ポートフォリオ（2022年5月末）
現在のポートフォリオは上に示している通りです。
引き続き、高配当個別銘柄が中心の日本株は株主優待が優良な一部を残して徐々に整理しつつ、ETFの割合を増やしていこうと考えています。
そのコアとなるのはSPYDとHDV、そしてVTになります。
サテライトとして、VIG、QQQ、VYM等を運用していく予定です。
あわせて今年の投資方針に従い、コモディティとして金ETFを購入しています。
中長期で保有しつつ、安全資産というよりはリセッション時に売却してETFの購入資金に充てられたらと考えています。
また同様の投資方針で長期国債のTLTも少額ずつですが購入しています。
保有ETFの状況
現在の保有ETFの状況を以下に示します。
サテライト運用しているETFの詳細については、以下の記事をご覧ください。
年間予定配当金
FIRE達成の為に最も重要となるのが、不労所得の予定額です。
生活費を不労所得のみで賄う事が最終目標となりますが、当面の目標は月10万円の配当所得を得る事です。
月10万円という事は年間で120万円必要です。
さて、現在の年間予定配当金ですが、税引後で以下の様になっております。
先月から1,708円アップです！
そこそこ購入しましたが、先月の円安からやや戻った事もあって先月比で言えばたいして伸びていません。
引き続きコツコツいきたいですね。
#2KPI（中間目標）までの進捗度
#1KPIであった36万円を達成したということで、第2の目標である月10万円（年間120万円）をKPIとして分かりやすく可視化するため、以下に図式化します。
#1KPIは山登りでしたが、登頂しきったので新しい進捗図す。
コーナーを4つ曲がればゴールの120万円が見えてきます。
進捗度はまだ37.7%です（先月から0.2％増加）。
第1コーナーを曲がり終え、次のコーナーに向かっているところです。
長い旅になりそうですが、コツコツ積み上げていきたいと思います。
おわりに
・リスク資産は先月比で3.1％（約64万）増加
・年間予定配当は約45万円（進捗率37.7%）
・高配当ETFが高値更新
・日産自動車（７２０１）を売却
今後もFIRE達成まで毎月資産状況を公開していきます。
先は長いですが、コツコツ頑張っていきたいと思いますので、よろしければ応援よろしくお願いします。
今回は以上となります。
いつかはＦＩＲＥ！
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